Ações Itaú Unibanco ITUB4, ITUB3

Itau Unibanco Holding SA

O Itaú Unibanco (ações ITUB4, ITUB3) é o maior banco privado do Brasil, com sede na cidade de São Paulo, maior conglomerado financeiro do hemisfério sul e um dos 20 maiores do mundo em valor de mercado, possui mais de 90 mil colaboradores, quase 55 milhões de clientes e mais de 95 mil acionistas. Ver mais

Conheça Itaú Unibanco ações ITUB4, ITUB3

O Itaú Unibanco é uma companhia de capital aberto que negocia suas ações na bolsa de valores brasileira, elas são negociadas através do ticker ITUB4, ITUB3 na B3.

Indicadores ITUB3

  • CotaçãoR$ 22,46

  • P/L8,25

  • LPA2,73

  • P/VPA1,41

  • VPA16,04

  • DY2,61%

Indicadores ITUB4

  • CotaçãoR$ 26,27

  • P/L9,67

  • LPA2,73

  • P/VPA1,65

  • VPA16,04

  • DY2,23%

Escrito por:

Marjoel Moreira

O Itaú Unibanco, popularmente conhecido como banco Itaú, é atualmente o maior banco da América Latina e uma das marcas mais valiosas do Brasil.

Ao analisar seus números, o Itaú confirma sua relevância no cenário nacional.Presente em 21 países, o banco possui mais de 5 mil agências no Brasil e no exterior e 26 mil caixas eletrônicos e pontos de atendimento

Suas agências físicas estão preparadas para atender uma base de mais de 50 milhões de clientes. Cerca de 67% delas se encontram na região sudeste, seguidas de 15% na região sul e 18% distribuídas nas demais regiões brasileiras.

O banco também marca forte presença no ambiente digital, que inclui site e aplicativo para celular, com mais de 23 milhões de clientes junto aos canais online.

O Itaú possui atuações em persas áreas do setor financeiro, oferecendo variados serviços como previdências, plataforma de investimentos, cartões, seguros de vida, imobiliário, automotivo e de saúde, entre outros.

No que tange à carteira de crédito, o banco oferece o serviço para grandes empresas, seguido por pessoas físicas, cujo crédito é concentrado em: cartões de crédito, crédito imobiliário e consignado.

Vale destacar que a operação de crédito do Itaú Unibanco possui excelentes ratings de crédito, atribuídos pelas agências independentes de avaliação.

Nesse contexto, como emissor de crédito de longo prazo, o banco é classificado pela Fitch Ratings e pela Standard & Poor's com uma avaliação AAA, considerada estável.

O Itaú também opera como banco de investimentos, asset management e private banking (apenas para clientes com patrimônio superior a R$ 5 milhões).

Separação entre o Itaú e a XP Investimentos

Adicionalmente às atividades do Itaú, é relevante destacar a separação entre o Itaú e a XP Investimentos, finalizada em outubro de 2021.

Brevemente, a XP Inc e o Itaú romperam todos os vínculos acionários, uma vez que o Itaú deixou de possuir participação acionária na XP Investimentos.

Com a cisão, cerca de 500 mil acionistas do Itaú passaram a ter direito a BDRs da XP. Para cada 43,3128 ações do Itaú, o acionista teve direito a um BDR da corretora XP.

História do Itaú Unibanco

A estrutura do banco como é conhecida atualmente é resultado da fusão que ocorreu em 2008 entre o Itaú e o Unibanco.

O Unibanco foi fundado em 1924 por João Moreira Salles e possuia, inicialmente, a denominação de “Casa Moreira Salles”.

Ao passo que o Itaú foi criado duas décadas depois em São Paulo, no ano de 1943, por Alfredo Egydio de Souza Aranha, sob a denominação de Banco Central de Crédito.

Ambas as instituições, tanto Itaú quanto Unibanco, ao longo dos anos, passaram por persas mudanças em sua gestão.

Durante os anos de 1960, a Casa Moreira Salles assumiu o nome de Unibanco, ao passo que o Banco Central de Crédito foi denominado Itaú na década de 1970.

Em 1961, o Banco Federal de Crédito adquiriu o Banco Paulista de Comércio S.A. Era a primeira de uma série de aquisições e incorporações do que viria a ser o Itaú.

Ainda crescendo na década de 1960, o Banco Federal Itaú foi pioneiro ao lançar um banco de investimentos no Brasil, de modo que no ano de 1966, foi criado o Banco Federal Itaú de Investimentos.

Sequencialmente, o Banco Federal Itaú realizou mais 3 fusões até o final da década. Isso provocou uma série de mudanças de nomenclatura e aquisições de bancos nacionais em prol de expandir as operações do Itaú.

A década de 1970 também foi marcada por fatos significativos na evolução do banco. Em meio a novas aquisições e incorporações, foi criado o Itaú Investimentos S.A - Itaúsa (ITSA4, ITSA3 para deter o controle acionário do conglomerado bancário.

Em 1973, o Banco Federal Itaú passou a se chamar apenas Banco Itaú, já com um logotipo idêntico ao atual, contudo em preto e branco. Em tupi-guarani, Itaú significa pedra escura.

Os anos da década de 1980 foram igualmente relevantes. No início dessa década, o Itaú iniciou suas operações no exterior, especificamente em Nova York (EUA), Buenos Aires (Argentina) e, logo depois, na Europa.

A década de 1990 foi fortemente impactada por um ciclo de aquisições, em virtude do processo de privatizações de bancos estatais, realizada pelo governo Fernando Henrique Cardoso. O Itaú comprou 4 bancos estatais entre o fim da década de 1990 e o ano de 2001.

O ritmo de aquisições protagonizadas seguiu firme durante a década de 2000. Entretanto, o ponto de inflexão ocorreu no ano de 2008, ano em que foi anunciada a fusão entre o Banco Itaú e o Unibanco, assim originando o atualmente conhecido Itaú Unibanco, maior banco do Brasil em valor de mercado.

Em 2008, em virtude da fusão, o recém nascido Itaú Unibanco representava aproximadamente 18% do mercado bancário no país.

O Itaú Unibanco seguiu adiante com sua estratégia de crescimento e aquisições e celebrou novas conquistas e parcerias.

No ano de 2017, a receita do Itaú advinda do serviço de banco de investimento superou a do Bank Of America na América Latina, sendo a maior de toda a América Latina no setor de bancos de investimento.

Itaú Unibanco e a Sustentabilidade

No quesito de sustentabilidade da estrutura de governança corporativa, o Itaú visa gerar impactos positivos através de suas iniciativas sociais.

Nesse sentido, podemos mencionar o projeto Todos Pela Saúde, protagonizado pelo Itaú Unibanco no início da pandemia iniciada em 2020. Por meio desta iniciativa, o gigante no setor bancário brasileiro direcionou R$ 1 bilhão de reais para o enfrentamento da pandemia.

Adicionalmente, existem outros projetos de relevância social executados pelo Itaú tais como, o Itaú Mulher Empreendedora, projetos de educação financeira e fornecimento de microcrédito para incentivar empresas e pessoas a prosperarem em seus negócios.

Diante do exposto, é possível perceber a magnitude que o banco possui tanto no mercado de capitais quanto em sua estrutura de governança corporativa.

Itaú Unibanco na Bolsa de Valores

O IPO das ações do Itaú Unibanco foi realizado em 1944 e suas ações podem ser negociadas através das ações ITUB3, que são suas ações ordinárias, e ações ITUB4, que são suas ações preferenciais.

Itens importantes de analisar para as ações do Itaú Unibanco é o free float e o tag along.

O free float é o percentual de ações do Itaú Unibanco que está em livre circulação na bolsa de valores. Quanto maior esse número, melhor, já que com mais ações disponíveis para negociação, aumenta o interesse de mais investidores, impactando a liquidez da companhia, e atualmente, 7,77% das ações ITUB3 e 98,64% das ações ITUB4 de Itaú Unibanco estão em livre circulação no mercado.

Já o tag along representa o direito, em caso de venda das ações do sócio controlador, de vender suas ações em conjunto; no caso de tag along de 100%, podem ser recebidos os mesmos valores do acionista majoritário. No caso de ITUB3, o tag along é de 80%, e de ITUB4, o tag along é também de 80%.

Diferença entre as ações ITUB4 e ITUB3

A principal diferença entre as ações do Itaú Unibanco é que as ações ordinárias (ITUB3) dão direito a voto nas assembleias da empresa e as ações preferenciais (ITUB4) possuem preferência na distribuição dos dividendos, apesar das ações ordinárias também pagarem dividendos.

Criamos um artigo completo que explica em detalhes a diferença entre as acões ON, PN e UNITs, clique aqui para acessar o artigo.

Como declarar ações ITUB4 e ITUB3?

Para declarar as suas ações do Itaú Unibanco no Imposto de Renda (IRPF), siga os seguintes passos:

  • Você deve entrar no item "Bens e Direitos" e selecionar o código "03 - Participações Societárias";
  • Depois, selecione o código "01 - Ações (inclusive as listadas em bolsa)";
  • Depois, em localização, escolha o país do seu investimento, no caso de ações, escolha "105 - Brasil";
  • No campo do CNPJ, digite "60.872.504/0001-23";
  • Depois, em discriminação, coloque o código da ação e a quantidade de ações, por exemplo "ITUB3 - QUANTIDADE: 1000";
  • No final, coloque o valor total investido no campo "Situação em 31/12".

As ações do Itaú pagam dividendos?

Tanto as ações ITUB4 quanto as ações ITUB3 tem pago dividendos consistentemente todos os anos pelo menos nos últimos 10 anos.

Em linha com o setor, historicamente o Banco Itaú distribuiu uma parte significativa dos seus lucros em forma de dividendos e juros sobre capital próprio (JCP). Vale destacar que enquanto os dividendos são isentos de imposto de renda, os JCPs são tributados em uma alíquota fixa de 15%.

Quando o Itaú Unibanco paga dividendos?

As ações do Itaú pagam dividendos todos os meses. Uma pequena parte é distribuída mensalmente enquanto uma parte maior, é distribuída normalmente 2x por ano, normalmente em março e agosto.

Você pode consultar a agenda dos próximos pagamentos de dividendos e o histórico de dividendos do Bradesco na aba "dividendos" aqui na página da empresa.

Qual das ações ITUB4 e ITUB3 paga mais dividendos?

Com base nos dados históricos de pagamento do banco, as ações ITUB4 e ITUB3 pagam o mesmo valor em dividendos.