A XP Inc (XPBR31) divulgou nesta segunda-feira (18) um lucro líquido ajustado de R$ 1,3 bilhão no primeiro trimestre.
O valor representa alta de 7% sobre o mesmo período do ano passado, mas queda de 1% em relação ao trimestre anterior. O lucro ficou abaixo da expectativa dos analistas consultados pela LSEG, que projetavam R$ 1,4 bilhão.
A receita bruta foi de R$ 4,9 bilhões, expansão de 8% no ano, porém uma redução de 7% frente ao trimestre imediatamente anterior. No varejo, a receita atingiu quase R$ 3,8 bilhões, alta de 10% ano a ano e queda de 2% na comparação trimestral. Em renda variável, a companhia teve crescimento de 22% sobre o mesmo período do ano anterior e 13% em relação ao último trimestre, já em renda fixa houve retração de 25% e 19%, respectivamente.
O take rate anualizado do varejo foi de 1,18%, ante 1,25% há um ano. No banco de atacado, a receita subiu 26% na base anual, mas caiu 8% na comparação trimestral, somando cerca de R$ 1,1 bilhão. A receita líquida totalizou R$ 4,7 bilhões, alta de 8% em 12 meses e queda de 6% no trimestre, também abaixo das previsões que esperavam R$ 4,9 bilhões.
As despesas administrativas totais atingiram R$ 1,6 bilhão, uma elevação de 14% em um ano e recuo de 6% sobre o trimestre anterior. A margem bruta fechou em 67,2%, levemente abaixo dos 67,5% do ano passado e dos 69,4% do trimestre anterior. O retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) foi de 26,2%, contra 30,2% um ano antes. Já o retorno sobre o patrimônio líquido (ROAE) ficou em 21,7%, ante 24,1% do ano anterior.
A companhia explicou que os retornos foram pressionados pelo alto nível de capitalização neste trimestre. A captação líquida da XP caiu 39% no ano, para R$ 14 bilhões, e diminuiu 55% frente ao quarto trimestre. No varejo, a captação ficou praticamente estável em ambas as bases, em R$ 19 bilhões. Os ativos totais dos clientes subiram para R$ 1,5 trilhão, alta de 15% em 12 meses. A base de clientes ativos cresceu 2% no ano, chegando a 4,8 milhões.
No mesmo comunicado, a XP anunciou a escolha de Gustavo Alejo, ex-Santander Brasil, como novo diretor financeiro a partir de agosto, substituindo Victor Mansur, que permanecerá como sócio e membro do conselho em empresas investidas. Até lá, o presidente-executivo Thiago Maffra assume o cargo interinamente.
O conselho da XP aprovou ainda a distribuição de dividendos de US$ 0,20 por ação Classe A, cerca de R$ 500 milhões, com pagamento em 18 de junho para acionistas registrados em 10 de junho. Além disso, autorizou um novo programa de recompra de até R$ 1 bilhão em ações, até maio de 2027. A recompra será feita com o caixa atual.
Na prática, XPBR31 entregou lucro em linha com 2023, mas ficou abaixo do que o mercado esperava para o trimestre.
- A empresa anunciou R$ 500 milhões em dividendos e novo CFO.
- Captação líquida desacelerou, mas ativos totais cresceram no ano.
- Recompra de ações pode apoiar o preço na bolsa.
SOBRE XP (XPBR31)
A XP Inc atua no setor de serviços financeiros. Oferece produtos para investimentos, negociação de ativos e gestão de patrimônio.
Indicadores de rentabilidade
O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) e o retorno sobre o patrimônio tangível (ROTE) mostram a rentabilidade obtida em relação ao capital dos acionistas. São usados para comparar desempenho entre empresas do setor.
Acompanhe os indicadores no app
Veja históricos de lucro, margens e dividendos da XPBR31 no App Análise de Ações.
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