SULA3, SULA4, SULA11

Sulamerica

Sul America SA Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist

CNPJ 29.978.814/0001-87

SETOR Financeiro

SEGMENTO Seguradoras

FUNDADO 1978

IPO 2007

Governança

GOVERNANÇA Nível 2

TAG ALONG ON 100%, PN 100%, UNIT 100%

FREE FLOAT ON 44,5%, PN 89,4%

AVALIAÇÃO DOS CLIENTES 8.3 / 10

AVALIAÇÃO DOS FUNCIONÁRIOS 4.5 / 5

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Checklist Fundamentalista

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Governança Governança InformaçãoNão faz parte do novo mercado, mas possui tag along de 80% ou mais.

Crescimento Crescimento InformaçãoPossui crescimento das suas receitas nos últimos 5 anos, mas o lucro não acompanhou.

Lucratividade Lucratividade InformaçãoPossui margem líquida baixa e tem ROE acima de 10%.

Endividamento Endividamento InformaçãoPossui endividamento baixo.

Dividendos Dividendos InformaçãoDividendos constantes porém abaixo da média.

Análise Fundamentalista

Pontos Positivos

  • Crescimento constante de receita e lucro
  • Receita de Saúde e Odonto, principal fonte de receita, tem forte crescimento.
  • Baixo endividamento
  • Mercado de seguros no Brasil ainda tem espaço para crescer.

Pontos Negativos

  • Alta concentração em Saúde e Odonto, sendo muito suscetível a fatores econômicos, como taxa de desemprego.
  • Taxa de juros menor, trará menos resultado financeiro.
Estrutura, composição da receita e participação de mercadoPortfólio de produtos SulamericaReceita por SegmentoMercado Saúde e OdontológicoReceitas, Custos e auto correlação econômica

Resumo

  • 3/4 da receita vem de saúde e odonto, é um dos maiores players desse mercado, então a maior parte da receita está correlacionada a fatores econômicos.
  • Menor margem de lucro comparado a outras concorrentes.
  • Potencial de venda cruzada, apenas 12% dos seus clientes têm mais de um produto SulAmérica.
  • Baixo endividamento.
  • Baixo payout (% do lucro que é  distribuído aos acionistas)

Indicadores

MARGEM LÍQ 4.70%

ROE 14.65%

ROIC 7,0%

SULA11

P/L 17,53

P/VPA 2,57

LPA 2,64

VPA 17,97

DY 1,8%

SULA3

P/L 24,19

P/VPA 3,55

LPA 0,88

VPA 5,99

DY 1,3%

SULA4

P/L 14,31

P/VPA 2,10

LPA 0,88

VPA 5,99

DY 2,2%

Veja o guia completo sobre os principais indicadores fundamentalistas clicando aqui.

Balanço

AnoPatrimônioReceita Ebitda LucroMargemROE Caixa
20207.08522.069 920 1.0384.70%14.65% 16.296
20197.14821.726 1.060 1.1825.44%16.54% 16.970
20186.28819.831 815 9054.56%14.39% 15.601
20175.64017.762 491 7764.37%13.76% 14.119
20165.04116.274 248 6984.29%13.85% 13.168
20154.43115.064 352 7384.90%16.66% 11.257
20143.96613.500 250 5634.17%14.20% 9.993
20133.61811.770 280 4874.14%13.46% 8.533
20123.34510.440 150 4834.63%14.44% 7.810
20113.0769.030 46 4464.94%14.50% 7.099
20102.8917.850 456 6147.82%21.24% 6.328
20092.8317.769 12 4135.32%14.59% 5.030
20082.5176.985 308 4165.96%16.53% 4.019
20071.9606.574 274 3214.88%16.38% 3.441
20069306.152 155 1542.50%16.56% 2.409
20057845.921 -74 -109-1.84%-13.90% 3.162
20048915.521 -354 -11-0.20%-1.23% 2.508

As informações da tabela estão em milhões, 100 equivale a R$ 100 milhões. Além disso, as informações são anualizadas, consideramos a soma dos últimos 4 trimestres caso o ano ainda não esteja fechado.

Receita líquida x Lucro líquido

ROE x Margem líquida

Próximos Proventos

Não há proventos anunciados para os próximos dias.

Histórico de Proventos

Os valores acima estão considerando dividendos e jcps, são de uso apenas informacional e não levam em consideração eventos ocorridos durante o período.

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