ITUB3, ITUB4

Itaú Unibanco

Itau Unibanco Holding SA Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist

É o maior banco privado do Brasil, com sede na cidade de São Paulo, maior conglomerado financeiro do hemisfério sul e um dos 20 maiores do mundo em valor de mercado, possui mais de 90 mil colaboradores, quase 55 milhões de clientes e mais de 95 mil acionistas. Ver mais

CNPJ 60.872.504/0001-23

SETOR Financeiro

SEGMENTO Bancos

FUNDADO 1943

IPO 1944

Governança

GOVERNANÇA Nível 1

TAG ALONG ON 80%, PN 80%

FREE FLOAT ON 9,1%, PN 91,5%

AVALIAÇÃO DOS CLIENTES 6.9 / 10

AVALIAÇÃO DOS FUNCIONÁRIOS 4.2 / 5

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Checklist Fundamentalista

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Governança Governança InformaçãoNão faz parte do novo mercado, mas possui tag along de 80% ou mais.

Crescimento Crescimento InformaçãoPossui receitas e lucros crescentes nos últimos 5 anos.

Lucratividade Lucratividade InformaçãoPossui margem líquida e ROE acima de 10%.

Endividamento Endividamento InformaçãoPossui endividamento baixo.

Dividendos Dividendos InformaçãoBoa pagadora de dividendos.

Análise Fundamentalista

Pontos Positivos

  • Crescimento de aberturas de novas contas principalmente através do app.
  • Fidelização dos clientes (80% tem mais de 5 anos de conta).
  • Crescimento em Serviços e Seguros.
  • Líder de mercado no setor de cartão de crédito.

Pontos Negativos

  • Custo de crédito crescente.
  • Aumento da inadimplência total.
  • Redução do lucro líquido e ROE no último trimestre.
Estrutura Acionária Canais Digitais Custo de Crédito e Margem Financeira Margem Financeira Mercado Serviços e Seguros Inadimplência Provisionamento Lucro Líquido

Resumo

  • Crescimento de novos clientes e fidelização dos antigos.
  • Crescimento em Serviços e Seguros.
  • Líder de mercado no setor de cartão de crédito.
  • Custo de crédito crescente.
  • Aumento da inadimplência total.
  • Redução do lucro líquido e ROE no último trimestre.
  • Redução da margem financeira.
  • Diminuição do número de agências físicas.
  • Tem histórico de aquisições de outras empresas.
  • Boa pagadora de dividendos.

Indicadores

MARGEM LÍQ 12.96%

ROE 17.13%

ITUB3

P/L 10,89

P/VPA 1,94

LPA 2,25

VPA 12,64

DY 8,2%

ITUB4

P/L 11,76

P/VPA 2,10

LPA 2,25

VPA 12,64

DY 7,6%

Veja o guia completo sobre os principais indicadores fundamentalistas clicando aqui.

Balanço

AnoPatrimônioReceita LucroMargemROE
2020143.517189.733 24.58812.96%17.13%
2019149.465193.037 27.81314.41%18.61%
2018150.466174.812 25.63914.67%17.04%
2017144.356189.853 23.22512.23%16.09%
2016132.384174.984 22.01612.58%16.63%
2015114.059129.574 26.15620.19%22.93%
2014100.617129.035 21.86116.94%21.73%
201384.19294.797 16.52217.43%19.62%
201275.998101.582 13.19112.99%17.36%
201175.336101.365 14.62014.42%19.41%
201067.55282.620 13.32216.12%19.72%
200963.50076.727 10.06613.12%15.85%
200843.66456.431 7.80313.83%17.87%
200731.73232.129 8.47326.37%26.70%
200626.93629.740 4.30814.49%15.99%
200516.42120.292 5.25125.88%31.98%
200414.76017.271 3.77521.86%25.58%
200311.60914.495 3.15121.74%27.14%
20029.03624.446 2.3769.72%26.29%
20017.58714.100 2.38916.94%31.49%
20007.1459.701 1.83018.86%25.61%
19996.4209.756 1.95620.05%30.47%
19985.0788.943 1.30114.55%25.62%
19974.2036.078 72011.85%17.13%
19963.8486.030 5939.83%15.41%

As informações da tabela estão em milhões, 100 equivale a R$ 100 milhões. Além disso, as informações são anualizadas, consideramos a soma dos últimos 4 trimestres caso o ano ainda não esteja fechado.

Receita líquida x Lucro líquido

ROE x Margem líquida

Próximos Proventos

PagamentoData ComTickerTipoValor
01/07/202029/05/2020ITUB3Dividendo0.015
01/07/202029/05/2020ITUB4Dividendo0.015
03/08/202030/06/2020ITUB3Dividendo0.015
03/08/202030/06/2020ITUB4Dividendo0.015
01/09/202031/07/2020ITUB3Dividendo0.015
01/09/202031/07/2020ITUB4Dividendo0.015
01/10/202031/08/2020ITUB3Dividendo0.015
01/10/202031/08/2020ITUB4Dividendo0.015
03/11/202030/09/2020ITUB3Dividendo0.015
03/11/202030/09/2020ITUB4Dividendo0.015
01/12/202030/10/2020ITUB3Dividendo0.015
01/12/202030/10/2020ITUB4Dividendo0.015

Histórico de Proventos

Os valores acima estão considerando dividendos e jcps, são de uso apenas informacional e não levam em consideração eventos ocorridos durante o período.

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