CIEL3

Cielo

Cielo SA Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist Nota baseada no checklist

Atua como adquirente multi-bandeira, sendo uma das responsáveis pela captura, transmissão e liquidação financeira de transações com cartões de crédito e débito, é a empresa líder do setor em toda a América Latina em termos de volume financeiro de transações realizadas com cartões de plástico. Ver mais

CNPJ 01.027.058/0001-91

SETOR Financeiro

SEGMENTO Serviços Financeiros Diversos

FUNDADO 1995

IPO 2009

VALOR R$ 13.23 bi

Governança

GOVERNANÇA Novo Mercado

TAG ALONG ON 100%

FREE FLOAT ON 41,2%

AVALIAÇÃO DOS CLIENTES 8.9 / 10

AVALIAÇÃO DOS FUNCIONÁRIOS 3.8 / 5

Saiba tudo sobre governança corporativa clicando aqui.

Checklist Fundamentalista

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Governança Governança InformaçãoFaz parte do novo mercado, possui tag along de 100%.

Crescimento Crescimento InformaçãoNão possui crescimento das suas receitas e lucros nos últimos 5 anos.

Lucratividade Lucratividade InformaçãoPossui margem líquida e ROE acima de 10%.

Endividamento Endividamento InformaçãoPossui endividamento moderado.

Dividendos Dividendos InformaçãoDividendos constantes porém abaixo da média.

Análise Fundamentalista

Pontos Positivos

  • Líder do setor
  • Quase 10% do PIB passa pelas máquinas da Cielo
  • Crescimento da base ativa de clientes e do volume transionado.

Pontos Negativos

  • Vem reduzindo a margem líquida (menor lucro)
  • Serviço sem diferenciação. O lojista compra o serviço mais barato.
  • Novos entrantes (novas empresas oferecem melhores taxas pressionando a Cielo a reduzir as suas taxas).
Consolidado - Receita, Ebitda e LucroDívida - LiquidezBase de Clientes AtivosVolume FinanceiroReceita, Ebitda, LucroCateno - Receita, Ebitda, LucroCielo - Outras Controladas - Receita, Ebitda, Lucro

Antigamente a Cielo reinava no setor com margens gordas, com abertura de novas empresas do setor, a Cielo foi pressionada a reduzir suas taxas mas demorou para fazer isso, o resultado foi a redução de cientes e de movimentação financeira.

Após isso, a Cielo se comprometeu a reduzir as taxas e atender melhor seus clientes, com isso voltou a crescer em números de clientes e volume transicionado. Se você é ou quer ser acionista da Cielo, saiba que a empresa não terá lucros e margens como tinha antes.

Resumo

  • Líder do setor
  • Quase 10% do PIB passa pelas máquinas da Cielo
  • Crescimento da base ativa de clientes e do volume transionado.
  • Vem reduzindo a margem líquida (menor lucro)
  • Serviço sem diferenciação. O lojista compra o serviço mais barato.
  • Novos entrantes (novas empresas oferecem melhores taxas pressionando a Cielo a reduzir as suas taxas).

Indicadores

MARGEM LÍQ 12.30%

ROE 10.87%

ROIC 12,7%

P/L 11,01

P/VPA 1,43

LPA 0,44

VPA 3,41

DY 1,6%

Veja o guia completo sobre os principais indicadores fundamentalistas clicando aqui.

Balanço

AnoPatrimônioReceita Ebitda LucroMargemROE Caixa Dívida BrDívida Liq
202012.90811.405 2.779 1.40312.30%10.87% 5.842 121236281
201915.06511.347 3.026 1.79015.78%11.88% 3.255 92465991
201814.87011.686 4.635 3.55930.46%23.93% 2.874 78634989
201715.36111.600 5.278 4.26536.77%27.77% 6.024 92453221
201612.90312.301 5.535 4.18334.01%32.42% 2.659 107918132
201510.16411.122 5.234 3.65132.83%35.92% 1.250 1329912049
20144.3247.726 3.839 3.22941.79%74.68% 3.999 73403341
20133.3326.734 3.575 2.68139.81%80.46% 423 24882065
20122.4135.385 3.098 2.33243.31%96.64% 404 21141710
20111.5404.209 2.408 1.81743.17%117.99% 293 151-142
20101.1943.992 2.564 1.83145.87%153.35% 251 0-251
20098603.445 2.263 1.53444.53%178.37% 514 0-514
20087022.875 2.091 1.34246.68%191.17% 1.072 1-1071
20076112.402 1.410 83334.68%136.33% 995 1-994
20061031.945 1.039 65733.78%637.86% 758 2-756

As informações da tabela estão em milhões, 100 equivale a R$ 100 milhões. Além disso, as informações são anualizadas, consideramos a soma dos últimos 4 trimestres caso o ano ainda não esteja fechado.

Receita líquida x Lucro líquido

ROE x Margem líquida

Caixa x Dívida bruta x Dívida líquida

Próximos Proventos

Não há proventos anunciados para os próximos dias.

Histórico de Proventos

Os valores acima estão considerando dividendos e jcps, são de uso apenas informacional e não levam em consideração eventos ocorridos durante o período.

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